Las empresas colombianas obligadas a implementar SAGRILAFT y PTEE no solo deben cumplir con un requisito legal, sino adoptar herramientas concretas para prevenir riesgos financieros, legales y reputacionales. En este artículo te explicamos en qué consisten, por qué son obligatorios, cuándo aplican y cómo desde Tributar —nosotros— te ayudamos a implementarlos correctamente.
¿Qué es el SAGRILAFT y para qué sirve?
Es el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades están obligadas a identificar, evaluar, mitigar y monitorear estos riesgos. El objetivo es prevenir que la empresa sea utilizada como canal para actividades ilícitas.
Implementarlo implica establecer procedimientos internos, análisis de riesgo, políticas de debida diligencia, monitoreo de operaciones y reportes claros ante la autoridad competente.
¿Qué es el PTEE y quién debe aplicarlo?
El Programa de Transparencia y Ética Empresarial busca prevenir actos de corrupción, soborno o prácticas desleales. Incluye manuales de conducta, mecanismos de denuncia, códigos éticos y procesos disciplinarios.
Están obligadas a implementarlo las empresas que cumplan con ciertos criterios financieros o pertenezcan a sectores de alto riesgo definidos por la Superintendencia. El incumplimiento puede derivar en sanciones y limitaciones para operar o contratar.
¿Por qué es clave implementar estos sistemas?
- Evitas sanciones y multas por incumplimiento regulatorio.
- Proteges tu reputación corporativa ante clientes, aliados e inversionistas.
- Reduces la exposición a riesgos legales y financieros.
- Ganas credibilidad al participar en licitaciones o alianzas comerciales.
Los sistemas no solo son requerimientos legales. Son herramientas que fortalecen tu estructura operativa y de control interno.
¿Cuándo debes actuar?
- Si estás obligado por resolución de la Superintendencia.
- Si has superado ciertos umbrales financieros.
- Si formas parte de un sector considerado vulnerable a riesgos de LA/FT o corrupción.
- Si ya implementaste un sistema básico pero no has hecho actualizaciones, validaciones o capacitación reciente.
No actuar o hacerlo a medias representa un riesgo mayor que el cumplimiento mismo.
¿Cómo te ayudamos a implementarlos correctamente?
Desde Tributar, realizamos un proceso estructurado para garantizar que cumplas con la norma sin desviarte de tu operación principal:
- Diagnóstico inicial: Evaluamos tu estructura actual y definimos los ajustes necesarios según tu perfil de riesgo.
- Diseño e implementación: Redactamos las políticas, manuales y procedimientos ajustados a la normativa vigente.
- Capacitación interna: Formamos a tu equipo para que conozca, aplique y mantenga el sistema.
- Monitoreo y auditoría: Realizamos evaluaciones periódicas para asegurar la efectividad y actualizar lo necesario.
Adaptamos cada etapa a tu empresa. Sin plantillas genéricas ni procesos innecesarios.
¿Qué errores debes evitar?
- Copiar modelos sin adaptar a tu operación real.
- Crear políticas que no se aplican en la práctica.
- No capacitar al personal involucrado.
- No documentar las acciones implementadas.
- Dejar el sistema desactualizado frente a cambios normativos.
Nosotros te ayudamos a evitar estos errores con un acompañamiento completo y continuo.
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Cómo sé si mi empresa está obligada a implementar SAGRILAFT o PTEE?
Revisamos tus cifras y sector para confirmarlo. Si estás obligado, te guiamos en todo el proceso.
¿Puedo ser sancionado si no lo implemento?
Sí. La Superintendencia de Sociedades puede imponer multas o iniciar procesos administrativos.
¿Cuánto tiempo toma la implementación completa?
Depende del tamaño y estructura de tu empresa. Nosotros ajustamos el cronograma a tu realidad operativa.
¿Puedo actualizar un sistema que ya tengo?
Sí. Realizamos auditoría del sistema vigente y lo fortalecemos para que cumpla con los requisitos actuales.